(indiatimes.com) – Владельцы больших алмазных компаний в крупнейшем в мире центре огранки и полировки бриллиантов в Сурате сидят как на иголках из-за частых визитов банковских работников с целью проведения аудита и оценки стоков после крупнейшего за все времена банковского скандала в Пенджабском национальном банке (Punjab National Bank, PNB) с участием миллиардеров Нирава Моди (Nirav Modi) и Мехула Чокси (Mehul Choksi).
Владельцы компаний сказали, что в каждый визит приходят другие банковские работники. В большинстве алмазных компаний в городе работники банков приходили больше пяти раз после скандала с PNB. Они проверяют все, начиная с банковской документации до алмазных стоков, а также делают запросы на журналы заказов и подробную информацию о зарубежных и индийских клиентах.
Компания Gitanjali Gems, принадлежащая Мехулу Чокси, была сайтхолдером алмазной торговой компании (DTC), принадлежащей крупнейшей в мире алмазодобывающей компании De Beers. В De Beers строго относятся к соблюдению требований, когда дело касается соблюдения финансовых правил и вопросов репутации. Но многомиллиардный банковский скандал с участием Чокси дестабилизировал индийские банки и финансовые учреждения.
Сайтхолдер алмазной торговой компании (DTC) сказал: «Сайтхолдер DTC имеет международную репутацию, так как он является избранным клиентом De Beers, крупнейшей в мире алмазодобывающей компании. Очень трудно стать сайтхолдером De Beers, и вам требуется проведение комплексных финансовых проверок, репутация в отрасли, платежеспособность, финансовая устойчивость и прежде всего – следование принципам наилучших методов ведения бизнеса (ВРР). Сейчас, когда Чокси испортил репутацию, банки стали проявлять осторожность также и в отношении других сайтхолдеров DTC. Поэтому увеличилось число визитов банковских работников».
Несмотря на банковский скандал, алмазная отрасль уверена в достижении высокого роста в текущем году. Причиной является то, что рынки в Соединенных Штатах и Китае – этих двух самых важных потребительских рынках бриллиантов – показали оживление спроса на бриллианты в 2018 году. Хотя объем экспорта бриллиантов упал на четыре процента, ведущие компании в отрасли считают, что этот небольшой рост не связан с банковским скандалом.
Динеш Навадья (Dinesh Navadiya), председатель регионального отделения Совета по содействию экспорту драгоценных камней и ювелирных изделий (Gem & Jewellery Export Promotion Council, GJEPC), сказал: «Банковское финансирование является основной причиной озабоченности после скандала с PNB, но отрасль объединяется во времена кризиса. Без финансирования отрасль не выживет, и центральное правительство потеряет в плане иностранной валюты. Мы ведем переговоры с ведущими банками страны по применению мягкого подхода к алмазным компаниям».
Анируддха Лидбиде (Aniruddha Lidbide), аналитик алмазной отрасли, сказал: «Заимствования станут жесткими после скандала с банком PNB, касающегося Rs 136 млрд, но ущерб уже нанесен. Банки, которые дали кредиты в десятки миллиардов алмазным компаниям, находятся в сложном положении, так как обеспечение будет вряд ли в размере 20-25 процентов. До сих пор алмазные компании предлагали бриллианты в качестве обеспечения, но реальная стоимость камней была неизвестна банкирам. Если алмазная компания будет расценивать бриллианты, скажем, в размере Rs 400 млн, то банки с трудом в это поверят».
