Как и предполагалось 7 ноября 2018 г. в личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга был размещен Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.
Уже вечером того же дня, пользователи личных кабинетов получили информацию от Росфинмониторинга следующего содержания:
«Уважаемые пользователи личных кабинетов!
Федеральная служба по финансовому мониторингу информирует о необходимости ознакомиться с УТОЧНЕННЫМ ПЕРЕЧНЕМ ОРГАНИЗАЦИЙ И ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ ИМЕЮТСЯ СВЕДЕНИЯ ОБ ИХ ПРИЧАСТНОСТИ К РАСПРОСТРАНЕНИЮ ОРУЖИЯ МАССОВОГО УНИЧТОЖЕНИЯ от 07.11.2018 г., размещенным в Ваших Личных кабинетах на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе "ПЕРЕЧНИ". Структура и формат Перечня размещены в разделе "ИНСТРУКЦИИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ ЛИЧНОГО КАБИНЕТА".
Таким образом субъекты закона №115-ФЗ обязаны использовать Перечень, размещенный уже в новой редакции.
Размещение Росфинмониторингом Перечня лиц, причастных к ФРОМУ позволяет с 7 ноября 2018 года субъектам закона №115-ФЗ исполнить обязанности:
по проверке клиентов на предмет их причастности к ФРОМУ при проведении идентификации и обслуживании клиентов; по проверке клиентов на причастность к ФРОМУ не реже чем один раз в три месяца.П. 6 ст. 7.5 Федерального закона №115-ФЗ «Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в дополнение к предусмотренным пунктом 1 статьи 7 настоящего Федерального закона мерам обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды, ломбарды - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.».
Можно говорить и о возможности исполнить обязанность информировать Росфинмониторинг о результатах такой проверки. Однако у наших клиентов, возникает множество вопросов.
1. Как правильно зафиксировать результат проверки? 2. Каких клиентов проверить по Перечню, всех за период с 23 июля 2018 года или принятых на обслуживание с момента размещения Перечня? 3. За какой период необходимо направить результат в первом сообщении? 4. По какой форме направить сообщение о результатах проверки? 5. В какие сроки после опубликования Перечня представить сообщение о результатах проверки в Росфинмониторинг?«Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в дополнение к предусмотренным пунктом 1 статьи 7 настоящего Федерального закона мерам обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган…».
Проверку необходимо провести в ближайшие дни (в зависимости от количества клиентов и наличия ПО). Зафиксировать результат проверки в анкетах клиентов, или ином документе, предусмотренном вашими правилами внутреннего контроля. За какой период необходимо направить результат в первом сообщении?Указанную информацию в телефонном разговоре с сотрудником Росфинмониторинга нам комментировать не взялся, указав на то, что в ближайшие дни будет выпущено информационное письмо Росфинмониторинга с разъяснениями о порядке проведения проверки и информирования о результатах проверки уполномоченный орган.
В таком случае, мы не рекомендуем торопиться с направлением информации в Росфинмониторинг по существующим формам, а дождаться официальных разъяснений.
Для организаций и ИП (не НФО). Согласно Приказу Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110 "Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", «П. 7.1. Информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов, в том числе в филиалах организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - проверка), направляется организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальным предпринимателем в Росфинмониторинг не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем окончания соответствующей проверки. Вышеуказанная информация представляется в Росфинмониторинг в соответствии со структурой ФЭС 3-ФМ.» Однако в пункте 7.2. Приказа речь идет о проверке по Перечню (а не Перечням) лиц. «Проверка осуществляется на основании Перечня, а также решения межведомственного координационного органа о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в Перечень.». Таким образом, утверждать, что отчет необходимо направлять в сроки, установленные Приказом №110 и по форме ФЭС 3-ФМ мы не беремся.
Для НФО. Согласно Указанию Банка России от 15 декабря 2014 г. N 3484-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - проверка), направляется НФО в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки.
Мы рекомендуем не делать поспешных выводов и не предпринимать поспешных действий, а дождаться разъяснений Росфинмониторинга. Если в понедельник 12 ноября 2018 г. разъяснения будут отсутствовать, мы дадим свои рекомендации чтоб максимально помочь вам.
А пока нам необходимо, скачать новый Перечень, лиц причастных к ФРОМУ и провести проверку всех клиентов, находящихся на обслуживании.+
Пинигина Елена
115zakon.ru
By accepting you will be accessing a service provided by a third-party external to https://wamaje.jewelry/